Khi lên kế hoạch định cư nước ngoài, đa số chúng ta thường tập trung vào điểm đến, mà ít khi tìm hiểu về những rào cản có thể đến từ chính quốc gia hiện tại. Tuy không phải là trường hợp phổ biến, nhưng các chính phủ có thể sử dụng nhiều công cụ khác nhau để kiểm soát công dân, tài sản hoặc cả hai. Việc hiểu rõ những công cụ này sẽ giúp quý vị có sự chuẩn bị tốt nhất cho tương lai.
Các công cụ chính phủ sử dụng để hạn chế tự do di chuyển
Chính phủ có sáu cách chính để giữ chân quý vị, tài sản hoặc cả hai trong biên giới của mình. Đó là: cấm xuất cảnh, kiểm soát vốn, thuế xuất cảnh, triệu tập nghĩa vụ quân sự, giữ lại giấy tờ cần thiết, hoặc thu hồi hộ chiếu. Mỗi biện pháp này thường liên quan đến quốc tịch, tình trạng cư trú thuế, hoặc tài sản được đặt tại quốc gia đó.
- Lệnh cấm xuất cảnh: Đây là biện pháp mạnh mẽ nhất, trong đó nhà nước ra lệnh cấm một cá nhân cụ thể rời khỏi đất nước, đồng thời giữ hộ chiếu. Lý do có thể không chỉ là tội phạm, mà còn là các khoản nợ chưa thanh toán, tranh chấp thuế, điều tra đang diễn ra, kiện tụng thương mại. Một số quốc gia còn sử dụng lệnh cấm này như một đòn bẩy chống lại người thân của những người mà chính phủ muốn kiểm soát. Ví dụ, Trung Quốc đã mở rộng việc sử dụng lệnh cấm xuất cảnh đối với các giám đốc điều hành nước ngoài vướng vào tranh chấp kinh doanh hoặc công dân Trung Quốc liên quan đến các cuộc điều tra. Nga cũng áp dụng lệnh cấm đối với những công dân có nợ nhất định, nắm giữ các giấy phép an ninh hoặc thuộc diện tổng động viên quân sự. Khi đã ở trong nước bị cấm, hộ chiếu thứ hai không thể giúp được gì, tuy nhiên, việc có một cuộc sống ở nước ngoài sẽ giúp giảm nguy cơ bị mắc kẹt.
- Nghĩa vụ quân sự bắt buộc: Khoảng 60 đến 85 quốc gia áp dụng nghĩa vụ quân sự bắt buộc, kèm theo các biện pháp kiểm soát xuất cảnh để ngăn những người trong độ tuổi phục vụ rời đi. Ví dụ, Ukraine, theo thiết quân luật, nam giới từ 18 đến 60 tuổi thường không thể rời khỏi đất nước nếu không có giấy tờ đăng ký quân sự hợp lệ. Hàn Quốc có thể triệu tập những nam giới song tịch, đôi khi ngay cả khi họ đang trong một chuyến thăm. Đức từng có một quy định cũ từ năm 1965 yêu cầu nam giới từ 17 đến 45 tuổi phải xin phép trước khi rời đất nước hơn ba tháng, tuy đã được miễn trừ vào tháng 4/2026 nhưng vẫn còn hiệu lực pháp lý. Việc có hộ chiếu thứ hai hiếm khi hủy bỏ nghĩa vụ phục vụ quân sự của quốc tịch gốc.
- Thu hồi hộ chiếu: Hộ chiếu là tài sản của nhà nước, và số lượng các khoản nợ có thể khiến quý vị mất quyền giữ hộ chiếu đang ngày càng tăng. Tại Hoa Kỳ, Luật FAST Act năm 2015 cho phép Cục Thuế vụ (IRS) chứng nhận một khoản nợ thuế nghiêm trọng (trên 66.000 USD, bao gồm tiền phạt và lãi suất) cho Bộ Ngoại giao, sau đó có thể từ chối cấp, gia hạn hoặc thu hồi hộ chiếu đã cấp. Đối với người có song tịch, việc này chỉ là một sự bất tiện, nhưng đối với người chỉ có một hộ chiếu, đây có thể là một điểm yếu nghiêm trọng.
Kiểm soát tài chính và nghĩa vụ thuế khi rời đi
Ngoài các biện pháp hạn chế di chuyển, chính phủ còn có thể kiểm soát tài chính của quý vị thông qua các cơ chế sau:
- Kiểm soát vốn: Đây là biện pháp giới hạn số tiền quý vị có thể chuyển ra khỏi quốc gia, hoặc đóng băng tài sản hoàn toàn. Các biện pháp này thường xuất hiện rất nhanh, đôi khi được công bố vào cuối tuần khi các ngân hàng đã đóng cửa để không có thời gian phản ứng. Một ví dụ điển hình là Síp trong cuộc khủng hoảng ngân hàng năm 2013, khi quốc gia này đóng cửa ngân hàng và áp đặt giới hạn rút tiền, chuyển khoản. Argentina cũng đã trải qua nhiều năm kiểm soát tiền tệ. Trung Quốc áp đặt giới hạn mua ngoại tệ cá nhân ở mức 50.000 USD mỗi người mỗi năm. Tài sản đã được đặt ở một khu vực pháp lý khác, bằng loại tiền tệ khác, và lý tưởng nhất là ở một khối địa chính trị khác, sẽ nằm ngoài tầm với của các biện pháp kiểm soát này.
- Thuế xuất cảnh: Đây là một khoản thuế phát sinh khi quý vị chấm dứt tình trạng cư trú thuế, chứ không phải khi bán tài sản. Chính phủ coi tài sản toàn cầu của quý vị như đã được bán vào ngày trước khi rời đi, sau đó đánh thuế vào lợi nhuận trên giấy tờ, dù chưa có tiền mặt nào được trao đổi. Hầu hết các quốc gia áp dụng thuế này đều liên kết với tình trạng cư trú thuế, như Canada, Úc, Na Uy, Nhật Bản, Pháp và Đức. Riêng Hoa Kỳ là trường hợp ngoại lệ khi liên kết thuế này với chính quốc tịch, chỉ chấm dứt khi từ bỏ quốc tịch. Thuế này áp dụng cho những người có tài sản ròng từ 2 triệu USD trở lên, hoặc nghĩa vụ thuế thu nhập trung bình hàng năm trên 211.000 USD trong năm năm trước đó.
- Giấy chứng nhận hoàn thành nghĩa vụ thuế: Cơ chế này yêu cầu quý vị phải có sự xác nhận từ chính phủ, một tài liệu chứng minh các vấn đề thuế của quý vị đã được giải quyết ổn thỏa, trước khi quý vị hoặc tiền của quý vị có thể rời đi. Nam Phi là một ví dụ rõ ràng, khi yêu cầu một chứng nhận tuân thủ thuế và phê duyệt chuyển tiền quốc tế cho các khoản chuyển tiền lớn. Hoa Kỳ cũng có một quy định tương tự (được gọi là "giấy phép xuất cảnh"), mặc dù hiếm khi được thực thi. Yêu cầu chứng nhận này gắn liền với tình trạng người nộp thuế của quý vị tại khu vực pháp lý đó. Có thêm một quyền cư trú thứ hai không loại bỏ yêu cầu chứng nhận của quốc gia gốc, nhưng nó đảm bảo rằng cuộc sống tài chính của quý vị không hoàn toàn phụ thuộc vào một cơ quan thuế duy nhất.
Đa dạng hóa – Lá chắn bảo vệ toàn diện
Khi nhìn lại sáu công cụ kiểm soát trên, chúng ta thấy một điểm chung: tất cả đều ảnh hưởng mạnh nhất khi quốc tịch, hệ thống ngân hàng và tài sản của quý vị đều tập trung ở một nơi duy nhất. Sự tập trung này chính là điểm yếu chung, và đó cũng là điều quý vị có thể thay đổi.
Đa dạng hóa không phải là một "mã gian lận" để thoát khỏi mọi nghĩa vụ. Hộ chiếu thứ hai gần như không có tác dụng đối với nghĩa vụ quân sự ở quốc gia gốc, cũng không xóa bỏ thuế xuất cảnh của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, việc có một quốc tịch thứ hai, một nơi cư trú thuế thứ hai, và tài sản trải rộng trên nhiều khu vực pháp lý sẽ loại bỏ các điểm yếu đơn lẻ:
- Có một tài liệu du lịch dự phòng nếu một hộ chiếu bị thu hồi.
- Có tài khoản ở khối tài chính khác nếu một hệ thống ngân hàng bị đóng băng.
- Một nơi cư trú thuế không phụ thuộc vào một cơ quan duy nhất.
- Một nơi an toàn để đến mà không cần sự cho phép của bất kỳ ai.
Thị trường đầu tư định cư luôn đề cao giá trị này. Một quốc tịch thứ hai hoạt động như một bảo hiểm, một kế hoạch dự phòng cho ngày mà chính phủ quyết định việc rời đi của quý vị là có điều kiện. Giá trị của nó tăng lên khi các chính phủ thêm nhiều công cụ để thực hiện các kiểm soát này. Thay vì chỉ lên kế hoạch cho điểm đến, việc nhìn lại quốc gia hiện tại, đánh giá những đòn bẩy mà họ vẫn nắm giữ và quyết định mức độ rủi ro muốn tập trung vào một chính phủ duy nhất, sẽ giúp quý vị xây dựng một lộ trình định cư bền vững. Quý vị có thể tìm hiểu thêm về đầu tư định cư Châu Âu để đa dạng hóa tài sản và quốc tịch của mình.
Nếu quan tâm đến lộ trình định cư Châu Âu, anh chị có thể liên hệ IMM Group hoặc để lại thông tin đăng ký bên dưới. Đội ngũ tư vấn giàu kinh nghiệm của IMM sẽ hỗ trợ đánh giá khả năng thành công của hồ sơ, thẩm định dự án an toàn và xây dựng lộ trình định cư bền vững cho gia đình.
Xem thêm: Tìm hiểu thêm về thường trú nhân Hy Lạp.
- Đầu tư định cư Châu Âu
- Đầu tư định cư Mỹ
- Đầu tư định cư Úc
- Đầu tư định cư Canada
- Quốc tịch các nước vùng Caribbean
- Tổng hợp các dịch vụ của IMM Group
Nguồn: Theo imidaily | Xem bài gốc
