Chuyển đến Canada không chỉ là một sự thay đổi về địa điểm sinh sống, mà còn là sự khởi đầu của một chương mới với những nghĩa vụ và trách nhiệm tài chính mới. Hệ thống thuế của Canada có thể phức tạp đối với người mới đến. Vì vậy, việc trang bị kiến thức về các loại thuế, quy định khai báo và những yếu tố ảnh hưởng đến nghĩa vụ thuế là vô cùng quan trọng. Bài viết này từ IMM Group sẽ cung cấp những thông tin cần thiết giúp người nhập cư hiểu rõ hơn về hệ thống thuế tại Canada.
Nghĩa vụ thuế và tài chính cho người mới nhập cư Canada
Khi trở thành cư dân Canada, bạn có nghĩa vụ tuân thủ các quy định về thuế của quốc gia này. Điều này bao gồm việc khai báo thu nhập và nộp thuế đầy đủ, đúng thời hạn. Việc hiểu rõ các loại thuế khác nhau và cách chúng áp dụng cho tình huống cá nhân của bạn là rất quan trọng để tránh các vấn đề pháp lý và tài chính không mong muốn.
Xác định tình trạng cư trú thuế
Bước đầu tiên để hiểu rõ nghĩa vụ thuế của bạn là xác định tình trạng cư trú thuế. Bạn được coi là cư dân Canada cho mục đích thuế nếu bạn có mối liên hệ đáng kể với Canada. Điều này có thể bao gồm:
- Có nhà ở tại Canada.
- Vợ/chồng hoặc người phụ thuộc sống ở Canada.
- Có các mối quan hệ xã hội và kinh tế ở Canada.
Ngay cả khi bạn không ở Canada trong suốt cả năm, bạn vẫn có thể được coi là cư dân thuế nếu bạn duy trì các mối liên hệ này.
Các loại thuế phổ biến tại Canada
Hệ thống thuế của Canada bao gồm nhiều loại thuế khác nhau, mỗi loại có những quy định và mục đích riêng. Dưới đây là một số loại thuế quan trọng mà người nhập cư cần biết:
- Thuế thu nhập cá nhân: Đây là loại thuế đánh vào thu nhập của cá nhân, bao gồm tiền lương, tiền công, thu nhập từ đầu tư và các nguồn thu khác.
- Thuế doanh nghiệp: Nếu bạn sở hữu hoặc điều hành một doanh nghiệp tại Canada, bạn sẽ phải nộp thuế doanh nghiệp trên lợi nhuận của doanh nghiệp.
- GST/HST (Goods and Services Tax/Harmonized Sales Tax): Đây là thuế giá trị gia tăng áp dụng cho hầu hết các hàng hóa và dịch vụ tại Canada.
Thuế thu nhập cá nhân
Thuế thu nhập cá nhân là một trong những loại thuế quan trọng nhất tại Canada. Thu nhập chịu thuế bao gồm:
- Tiền lương và tiền công.
- Thu nhập từ hoạt động kinh doanh.
- Thu nhập từ đầu tư (lãi suất, cổ tức, lợi nhuận từ việc bán tài sản).
- Tiền thuê nhà.
- Các khoản trợ cấp và phúc lợi.
Canada áp dụng hệ thống thuế lũy tiến, nghĩa là mức thuế suất tăng lên khi thu nhập của bạn tăng lên. Điều này có nghĩa là những người có thu nhập cao hơn sẽ phải trả một tỷ lệ thuế cao hơn.
Thuế doanh nghiệp
Nếu bạn sở hữu hoặc điều hành một doanh nghiệp tại Canada, bạn có trách nhiệm nộp thuế doanh nghiệp trên lợi nhuận của doanh nghiệp. Thuế suất thuế doanh nghiệp khác nhau tùy thuộc vào tỉnh bang và loại hình doanh nghiệp. Các doanh nghiệp nhỏ thường được hưởng mức thuế suất ưu đãi hơn.
GST/HST
GST (Goods and Services Tax) là thuế hàng hóa và dịch vụ liên bang, hiện ở mức 5%. HST (Harmonized Sales Tax) là sự kết hợp của GST và thuế bán hàng cấp tỉnh, áp dụng ở một số tỉnh bang như Ontario, Nova Scotia và New Brunswick. Mức HST khác nhau tùy thuộc vào từng tỉnh bang.
Khai thuế cho người mới đến Canada
Việc khai thuế ở Canada có thể gây bối rối cho người mới đến. Dưới đây là một số quy định và lời khuyên hữu ích:
- Thời hạn khai thuế: Hạn chót để nộp tờ khai thuế thu nhập cá nhân hàng năm là ngày 30 tháng 4 của năm tiếp theo. Nếu bạn tự kinh doanh, bạn có thời hạn đến ngày 15 tháng 6 để nộp tờ khai thuế.
- Số An sinh Xã hội (SIN): Bạn cần có SIN để khai thuế và nhận các khoản tín dụng và phúc lợi từ chính phủ.
- Biểu mẫu thuế: Sử dụng các biểu mẫu thuế phù hợp với tình huống của bạn. Bạn có thể tìm thấy các biểu mẫu này trên trang web của Cơ quan Thuế vụ Canada (CRA).
- Phần mềm và dịch vụ khai thuế: Có nhiều phần mềm và dịch vụ khai thuế có thể giúp bạn chuẩn bị và nộp tờ khai thuế một cách chính xác.
Quy định về thu nhập toàn cầu (Worldwide Income)
Là cư dân thuế của Canada, bạn có nghĩa vụ khai báo thu nhập từ tất cả các nguồn trên toàn thế giới. Điều này có nghĩa là bạn phải khai báo thu nhập kiếm được ở nước ngoài, chẳng hạn như thu nhập từ đầu tư, tiền cho thuê nhà hoặc thu nhập từ hoạt động kinh doanh ở nước ngoài. Canada có các hiệp định thuế với nhiều quốc gia để tránh đánh thuế hai lần vào cùng một khoản thu nhập. Bạn có thể yêu cầu các khoản tín dụng thuế nước ngoài để giảm thiểu tác động của việc đánh thuế hai lần.
Lời khuyên cho người mới đến Canada
- Tìm hiểu về hệ thống thuế Canada: Đọc tài liệu và tham gia các buổi hội thảo về thuế để hiểu rõ các quy định và nghĩa vụ thuế của bạn.
- Giữ gìn hồ sơ tài chính cẩn thận: Lưu giữ tất cả các biên lai, hóa đơn và tài liệu liên quan đến thu nhập và chi phí của bạn. Điều này sẽ giúp bạn chuẩn bị tờ khai thuế một cách chính xác và yêu cầu các khoản khấu trừ và tín dụng thuế mà bạn đủ điều kiện.
- Tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp: Nếu bạn cảm thấy bối rối hoặc không chắc chắn về bất kỳ khía cạnh nào của hệ thống thuế Canada, hãy tìm kiếm sự trợ giúp từ một chuyên gia thuế.
Kết luận
Hiểu rõ hệ thống thuế ở Canada là một phần quan trọng trong việc thích nghi với cuộc sống mới. Bằng cách nắm vững các quy định, nghĩa vụ và quyền lợi của mình, bạn có thể quản lý tài chính một cách hiệu quả và tránh các vấn đề pháp lý không mong muốn. IMM Group hy vọng bài viết này đã cung cấp cho bạn những thông tin hữu ích để bắt đầu hành trình tài chính của mình tại Canada.
Theo IMM Group
Xem thêm các chương trình đầu tư định cư tại:
