Chương trình EB-5 (Employment-Based Fifth Preference) là một trong những con đường phổ biến để các nhà đầu tư nước ngoài có thể định cư tại Mỹ. Tuy nhiên, để hồ sơ được chấp thuận, việc chứng minh nguồn tiền đầu tư một cách minh bạch và hợp pháp là yếu tố then chốt. Bài viết này sẽ cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách chuẩn bị hồ sơ chứng minh nguồn tiền EB-5, giải thích các nhóm nguồn tiền hợp lệ theo quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS).
Các nguồn tiền hợp lệ cho chương trình EB-5 theo USCIS
USCIS chấp nhận nhiều nguồn tiền khác nhau cho chương trình EB-5, miễn là nhà đầu tư có thể chứng minh được nguồn gốc hợp pháp và sự minh bạch trong quá trình chuyển tiền. Dưới đây là các nhóm nguồn tiền phổ biến:
- Lương: Tiền lương, tiền thưởng, hoa hồng và các khoản thu nhập khác từ công việc.
- Kinh doanh: Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh, cổ tức, các khoản đầu tư sinh lời.
- Bất động sản: Tiền thu được từ việc bán hoặc cho thuê bất động sản.
- Tặng cho: Tiền hoặc tài sản được tặng cho từ người thân, bạn bè.
- Thừa kế: Tài sản thừa kế từ người thân đã qua đời.
- Bán tài sản: Tiền thu được từ việc bán các tài sản cá nhân như xe hơi, cổ phiếu, hoặc các tài sản có giá trị khác.
Yêu cầu chứng minh nguồn tiền minh bạch
Để đáp ứng yêu cầu của USCIS, nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ các giấy tờ chứng minh cho từng nguồn tiền. Dưới đây là một số yêu cầu chung:
Chứng minh nguồn gốc tiền lương
- Hợp đồng lao động hoặc thư xác nhận việc làm từ công ty.
- Bảng lương chi tiết (pay stubs) trong một khoảng thời gian nhất định (thường là 5 năm).
- Giấy xác nhận nộp thuế thu nhập cá nhân.
- Sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các khoản lương được trả.
Chứng minh nguồn gốc từ kinh doanh
- Giấy phép đăng ký kinh doanh.
- Báo cáo tài chính đã được kiểm toán trong 3-5 năm gần nhất.
- Tờ khai thuế doanh nghiệp.
- Sao kê tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp.
- Chứng từ chứng minh các khoản lợi nhuận được chia hoặc rút ra từ doanh nghiệp.
Chứng minh nguồn gốc từ bất động sản
- Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà, đất (sổ đỏ, sổ hồng).
- Hợp đồng mua bán bất động sản.
- Chứng từ chứng minh việc thanh toán và nhận tiền từ việc bán bất động sản.
- Định giá bất động sản được thực hiện bởi tổ chức có thẩm quyền.
Chứng minh nguồn gốc từ tặng cho
- Giấy tờ chứng minh mối quan hệ giữa người tặng và người nhận (ví dụ: giấy khai sinh, sổ hộ khẩu).
- Thư tặng cho có công chứng, nêu rõ mục đích tặng cho.
- Chứng từ chứng minh nguồn gốc số tiền hoặc tài sản được tặng cho của người tặng.
- Chứng từ chuyển tiền từ người tặng sang người nhận.
Chứng minh nguồn gốc từ thừa kế
- Di chúc hợp pháp hoặc giấy tờ phân chia tài sản thừa kế.
- Giấy chứng tử của người để lại di sản.
- Chứng từ chứng minh giá trị tài sản thừa kế tại thời điểm được thừa kế.
- Chứng từ chuyển giao tài sản thừa kế cho người nhận.
Chứng minh nguồn gốc từ bán tài sản
- Hợp đồng mua bán tài sản.
- Chứng từ chứng minh quyền sở hữu tài sản.
- Chứng từ chứng minh việc thanh toán và nhận tiền từ việc bán tài sản.
- Định giá tài sản (nếu cần thiết).
Lưu ý quan trọng khi chứng minh nguồn tiền
- Tính hợp pháp: Tất cả các nguồn tiền phải có nguồn gốc hợp pháp và được chứng minh bằng các giấy tờ hợp lệ.
- Tính minh bạch: Quá trình chuyển tiền phải rõ ràng, có thể truy vết được thông qua các giao dịch ngân hàng.
- Tính đầy đủ: Cung cấp đầy đủ các giấy tờ theo yêu cầu của USCIS để tránh bị yêu cầu bổ sung hoặc từ chối hồ sơ.
- Tính nhất quán: Các thông tin trong hồ sơ phải nhất quán và không có mâu thuẫn.
- Tư vấn chuyên nghiệp: Nên tìm đến các luật sư và chuyên gia tư vấn IMM Group có kinh nghiệm trong lĩnh vực EB-5 để được hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ một cách tốt nhất.
Kết luận
Việc chứng minh nguồn tiền là một bước quan trọng trong quá trình xin visa EB-5. Bằng cách chuẩn bị kỹ lưỡng và cung cấp đầy đủ các giấy tờ chứng minh, nhà đầu tư có thể tăng cơ hội thành công và hiện thực hóa giấc mơ định cư tại Mỹ. Các nguồn tiền hợp lệ bao gồm tiền lương, thu nhập từ kinh doanh, bất động sản, tặng cho, thừa kế và bán tài sản. Điều quan trọng là phải chứng minh tính minh bạch và hợp pháp của các nguồn tiền này.
Theo IMM Group
Xem thêm các chương trình đầu tư định cư tại:
